一、案件簡介：現(xiàn)在詐騙團伙竟讓被騙人成為他們的“工具人”

　　日前，上海青浦區(qū)朱家角派出所破獲的這起案子，就出現(xiàn)了原本被騙的張女士竟淪為詐騙團伙的工具人，幫他們洗錢。

　　剛開始，朱家角派出所接到反詐預(yù)警信息，發(fā)現(xiàn)張女士疑似受到詐騙。民警立即聯(lián)系張女士，但她說自己沒被騙，只是幫網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬。

　　但警方研判發(fā)現(xiàn)，張女士銀行賬戶存疑，最近一段時間內(nèi)，頻繁有大額交易流水，而且進出的賬戶固定；同時，警方發(fā)現(xiàn)其中一名匯款人還是一名外省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的受害人。

　　經(jīng)查，今年5月，張女士在網(wǎng)上結(jié)識一男性網(wǎng)友，對方自稱是“上?！保瑔紊黼x異還擁有一套價值上千萬的公寓房。

　　認識后，對方對張女士噓寒問暖，還曾發(fā)送證件照片，然后又說單位紀(jì)律，又把證件撤回了。

　　就這樣，張女士信任了對方。

　　對方以自身銀行卡受限、部隊紀(jì)律、接受政審等理由，讓張女士提供銀行卡幫助收款。隨后，對方又說要給母親購買禮物，讓張女士將錢款轉(zhuǎn)入他指定的銀行賬戶。

　　對方又以有賺取黃金差價渠道為由，讓張女士接受“戰(zhàn)友”還款，用于兌換成實體黃金。張女士因為相信對方，一一照做，先后5次，她根據(jù)對方的遙控指令，把黃金郵寄到指定地點。

　　警方研判分析，這些資金都是涉詐資金。騙子冒充軍官，以婚戀交友為由，對張女士進行深度洗腦，誘騙她以涉詐贓款購買黃金的形式幫助洗錢。

　　張女士不知不覺中淪為了詐騙分子洗白涉詐資金的“工具人”。

　　民警在張女士居住地發(fā)現(xiàn)，還有4根未來得及郵寄的金條，總重220克。

　　經(jīng)民警勸阻，張女士已完全醒悟，并配合公安機關(guān)進一步調(diào)查，同時相關(guān)涉案涉詐贓款、贓物已被警方扣押。

　　這類新型詐騙，湖北省恩施州咸豐縣的熊女士也遇到了。

　　6月初，熊女士在網(wǎng)上認識一男子，對方也自稱是現(xiàn)役軍人，還發(fā)了自己穿軍裝的照片，熊女士有了好感。

　　男子也是每天噓寒問暖，漸漸地，熊女士和對方談起了網(wǎng)戀。

　　沒多久，男子說單位管理嚴(yán)格，不能微信聊天，讓熊女士下載聊天軟件“手伴”，轉(zhuǎn)移聊天平臺后，兩人還是保持交流，以“老公”“老婆”相稱，熊女士對男子也有了一定的感情基礎(chǔ)。

　　一天，男子說自己要投資石油生意，而且有老班長會透露信息，保證掙錢。但因為操作不方便，讓熊女士幫，熊女士一開始沒有答應(yīng)，后來想著兩人是情侶關(guān)系答應(yīng)幫忙。

　　隨后男子發(fā)送了一個鏈接，讓熊女士下載一個“中國石化”App（是詐騙團伙制作的虛假投資平臺），還發(fā)來充值記錄（都是假的），讓熊女士幫助購買，果然對方掙錢了，男子繼續(xù)以“老班長”有內(nèi)幕信息為由，讓熊女士也一起購買，為兩人婚后生活一起努力。

　　好在熊女士不為所動。

　　6月11日，男子提出由自己出資9萬元，熊女士出資1萬元一起投資賺錢，向熊女士索要了銀行卡號，很快，有9萬元轉(zhuǎn)到了熊女士賬戶上。

　　到這個時候，熊女士已經(jīng)完全相信了，她正準(zhǔn)備去銀行取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬時，咸豐縣公安局黃金洞派出所上門攔截勸阻。

　　經(jīng)過研判，打給熊女士賬戶上的9萬元是其他受騙人被騙的資金。

　　二、分析：不僅被騙感情騙錢，還淪為詐騙團伙的“工具人”

　　之前，以網(wǎng)絡(luò)交友名的投資理財詐騙，被稱為“殺豬盤”。

　　在這類騙局中，騙子冒充高官、老總、退役軍人等，在網(wǎng)上尋找受騙人。聯(lián)系上后，騙子每天噓寒問暖，獲得受騙人信任后，誘導(dǎo)受騙人做所謂的投資，剛開始，騙子說自己不方便操作讓受騙人幫忙操作，其實是為了讓受騙人“目睹”掙錢過程，從而誘導(dǎo)受騙人轉(zhuǎn)賬，等在受騙人身上再也騙不到錢了，受騙人也無法提現(xiàn)，他們就拉黑消失了。

　　張女士和熊女士遇到的是“殺豬盤”騙局（以網(wǎng)絡(luò)交友名的投資理財詐騙）的升級版。

　　騙局中，開始也是噓寒問暖、談感情獲取信任，只是在過程中，詐騙團伙并沒有馬上誘導(dǎo)受騙人去投資，而是利用她名下賬戶轉(zhuǎn)賬、洗錢、取現(xiàn)等，從而轉(zhuǎn)移、洗白涉詐贓款。而這么做的目的，其實是想進一步騙取受騙人的信任，誘騙他們轉(zhuǎn)賬。

　　在這個過程中，受騙人因為提供了轉(zhuǎn)賬卡號，像張女士還幫取現(xiàn)、購買黃金等方式洗錢，一不小心就成為詐騙團伙的“幫兇”。

　　也就是說，受騙人不僅被騙感情，充當(dāng)了工具人，最后也可能會被騙走錢！

　　三、普法宣傳：騙局分五步

　　這類騙局，和此前“殺豬盤”騙局（網(wǎng)絡(luò)交友的投資理財詐騙）一樣，受騙人大多為女性，騙局也是從談情說愛開始的，相比較而言，現(xiàn)在的升級版“殺豬盤”，多了一個環(huán)節(jié)：

　　第一步：騙子偽裝為成功人士，與你聊天交友，確定男女朋友、婚戀關(guān)系，取得信任。

　　第二步：騙子謊稱有內(nèi)幕消息、有專業(yè)導(dǎo)師團隊等，甚至先提供一個賬號讓你幫忙管理，從而誘導(dǎo)你投資。

　　第三步：當(dāng)受害人加大投資后，虛假平臺的客服會以“操作有誤、賬戶異常”等理由索要保證金、解凍金等，誘導(dǎo)受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)錢。

　　第四步：在有的騙局中，騙子為了讓受害人相信，會謊稱自己轉(zhuǎn)錢給受害人一起“合作投資”；而實際上，是騙子讓其他受害人的錢打入受害人的銀行賬戶。

　　第五步：騙子會提出需要將部分錢取出周轉(zhuǎn)，讓受害人到銀行線下網(wǎng)點取出現(xiàn)金，再到指定地點交給指定人員或者以其他方式再轉(zhuǎn)走。受害人已經(jīng)淪為詐騙分子的“工具人”。

　　警方提醒：大家在網(wǎng)絡(luò)交友過程中要謹慎，尤其涉及到金錢往來的問題，不要盲目相信對方。一定要提高警惕，擦亮雙眼，提高鑒別能力，切勿被對方的花言巧語所蒙騙，以免給不法分子可乘之機，謹防被騙。如若被騙，要保存好相關(guān)證據(jù)材料，及時報案，并協(xié)助公安機關(guān)調(diào)查取證。

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